近日，興業(yè)銀行重慶分行綜合運用賬戶分類分級管理、開戶環(huán)節(jié)反賭反詐精準(zhǔn)宣傳、銀警協(xié)作等機(jī)制，依托系統(tǒng)預(yù)警信息，成功堵截一起涉案人員開卡的風(fēng)險事件，從開戶源頭扎緊賬戶風(fēng)險防線。

客戶孔X龍來到興業(yè)銀行重慶高新支行申請辦理開卡業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員在審核開戶申請書時發(fā)現(xiàn)客戶填寫的常住地址和工作單位地相隔甚遠(yuǎn)，且在詢問到具體問題時，客戶含糊其辭。客戶前后的回答引起了經(jīng)辦柜員的警覺，于是向客戶再次宣讀《出租、出借、出售、購買賬戶風(fēng)險提示書》，再三提醒客戶不要出借出售銀行卡，客戶仍然堅持開卡。雖存在部分疑點，但沒有明顯理由懷疑客戶開立賬戶用于從事違法犯罪活動，柜員告知客戶可以開卡，但只能開立二類卡，并且不能開通非柜面交易功能，客戶表示同意。

于是柜員開始為客戶辦理開卡手續(xù)，但在提交時系統(tǒng)提示“反詐中心下發(fā)的涉案人員名單，網(wǎng)點開戶前撥打110”，柜員將情況上報了會計主管，主管讓柜員先穩(wěn)住客戶，立即撥打了九龍坡區(qū)反詐中心電話，接線警官聽取了主管報告的情況后回復(fù)說該客戶是之前因買賣銀行卡已被通報，現(xiàn)在又來開卡肯定也要拿去賣，要求報警將孔X龍抓捕歸案。主管立即撥打了110報警電話，柜員以系統(tǒng)故障為由穩(wěn)住客戶，讓其稍等片刻，又安排大堂經(jīng)理去送水，安撫客戶情緒。隨后，110民警到達(dá)網(wǎng)點，會計主管說明詳細(xì)情況后，民警將孔X龍帶離了網(wǎng)點。

興業(yè)銀行重慶高新支行。興業(yè)銀行重慶分行供圖

該行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“反賭反詐”打擊治理工作是金融系統(tǒng)的重要任務(wù)，也是防范金融領(lǐng)域重大風(fēng)險的主要抓手，將全力配合公安機(jī)關(guān)，打擊電信詐騙的犯罪活動，始終以守護(hù)好人民群眾“錢袋子”為己任，從源頭上堵截電信詐騙。